PONUDBA STORITEV
Profesionalni pristop in kvalitetne storitve
ŠPELA DUGAR
Finance zaupajte strokovnjaku
Finančna matematičarka, ki mi je izdelava modelnih rešitev finančnih gibanj in izračunavanje ter obvladovanje tveganj finančnih naložb v veselje in izziv. Uporaba matematike v financah je moja največja strast.
Moje vrline, ki pripomorejo k temu, da delo opravljam strokovno:
- organiziranost
- predanost
- zaupanje
- odgovornost
Dovolite mi, da vas usmerjam na vaši poti do samostojnega upravljanja premoženja. Brezplačni posvet
Mnenja strank
Osebno upravljanje financ prilagojeno vašim finančnim ciljem
NAKUP PLEMENITIH KOVIN
Fizično zlato in srebro
Ste vedeli, da cena zlata za unčo (31.5g) od leta 1970 (po ukinitvi zlatega standarda) zrasla za več kot 5000%? Plemenite kovine predstavljajo zavarovanje na naše premoženje in so nepogrešljiva komponenta vsakega portfelja. Svetovna ponudba zlata znaša le dobra 2% letno, za razliko od papirnega denarja, ki se ga lahko ustvarja neomejeno.
Nakupna, prodajna cena, provizije, stroški hrambe, zavarovanje in revizija blaga ter certifikat good delivery, je le nekaj ključnih faktorjev pri nakupu plemenitih kovin. Dovolite mi, da vam pri tem svetujem in usmerim, da bo vaš nakup kvaliteten in varen, vaš spanec pa miren.
StoritveGENERALNI DELNIŠKI TRGI
Delnice in ETF skladi
Ste vedeli, da lahko danes z nekaj kliki odprete svoj borzni račun? Ključno pri sestavi portfelja pa je dobra razpršenost med različne naložbene sektorje, strategija rebalansiranja portfelja in seveda izbira pravih ETFov in delnic, ki odgovarjajo vaši naklonjenosti k tveganju in poznavanju sektorja.
Pri izboru ETFov je ključno, da izbiramo med ETFi, ki imajo najboljše razmerje med stroški, likvidnostjo in strukturo posameznih naložb. Zelo pomemben je tudi davčni vidik, vključno z oddajo letnih poročil FURSu.
StoritveKRIPTO PORTFELJ
Kriptovalute, Launchpadi in DEFI
Zagotovo ni primeren za vsakega vlagatelja, res pa je, da je digitalizacija denarja pred vrati. V zadnjem času smo priča izjemnemu razvoju blockchain tehnologije, uporabnih aplikacij, ki temeljijo na tej tehnologiji, razvoju digitalnega denarja ter kripto denarnic in samo vprašanje časa je, kdaj bomo prisiljeni pričeti uporabljati digitalno indentiteto. Prvi posvojitelji te tehnologij pa samo s testiranjem ekosistemov lahko prejmejo denarne nagrade pri participaciji (t.i. airdropi).
Kripto portfelj vsekakor zahteva bolj aktivno upravljanje, ni pa misija nemogoče in s pravo strategijo in pravilm pristopom ter obvladovanjem tveganja (risk managmentom) lahko doda zares dober pospešek na poti do naših zastavljenih ciljev.
StoritveZAVAROVALNE POLICE
Pregled in revidenca
Ste kdaj prebrali drobni tisk vaših zavarovalnih polic? Veste čemu vse ste zavarovani in kaj pomenijo izključitve na vaši zavarovalni polici? Ste prepričani, da zavarovanje pokriva vaše potrebe, ali ste zavarovani le zato, ker so vsi?
Vsekakor so zavarovanja nepogrešljiv del našega vsakdanjika, pomembno pa je, da prepoznamo njihovo kvaliteto, kaj nam nudijo in česa ne. Le na ta način ste tako vi kot tudi zavarovalnica na drugi strani v obojestranskem koristnem odnosu in veste, kaj pričakovati v primeru neljubega dogodka. Sem mag. kvantitativnih financ in aktuarstva, z večletnimi izkušnjami dela kot samostojni aktuar, imam poglobljeno znanje sestave vseh vrst zavarovalnih polic in vam lahko neodvisno svetujem v skladu z vašim potrebami.
Storitve