PONUDBA STORITEV

Profesionalni pristop in kvalitetne storitve

Ogled finančnega načrta
Zanima me več
Zanima me več
spela dugar 1
ŠPELA DUGAR

Finance zaupajte strokovnjaku

Finančna matematičarka, ki mi je izdelava modelnih rešitev finančnih gibanj in izračunavanje ter obvladovanje tveganj finančnih naložb v veselje in izziv. Uporaba matematike v financah je moja največja strast.

Moje vrline, ki pripomorejo k temu, da delo opravljam strokovno:

  • organiziranost
  • predanost
  • zaupanje
  • odgovornost
O meni

Dovolite mi, da vas usmerjam na vaši poti do samostojnega upravljanja premoženja. Brezplačni posvet

Mnenja strank

Z.D. • upokojenec

Screenshot 2024 09 29 at 12.50.13

Septembra 2023 sem se odločil za izdelavo finančni načrt, in v samo enem letu sem s pomočjo individualnega sodelovanja dosegel 32 % donosnost na delniškem portfelju, kar je preseglo donos SP500 ETF. Z dostopom do platforme Financial Insights, ki je bil prvo leto povsem brezplačen, sem odkril priložnosti v surovinskih sektorjih, ki jih prej nisem poznal. Poleg dolgoročnega držanja delnic sem upošteval tudi trading ideje, kar je še dodatno pospešilo rast portfelja. Pravilno rebalansiranje med delnicami, plemenitimi kovinami in kriptom ter pravočasni signali za dokupe in realizacijo dobičkov so se izkazali za ključno dodano vrednost. Zelo zadovoljen s celovito podporo tako individualno kot tudi celotno ekipo znotraj Financial Insights. Priporočam.

N.H. • podjetnik

Screenshot 2024 09 29 at 12.53.13

Pri izdelavi finančnega načrta me je navdušil predvsem profesionalen odnos, hiter pristop k rešitvam ter posluh in prilagoditev moji konkretni situaciji kot tudi  strokovna vzpostavitev celotne trgovalne infrastrukture ter oblikovanje dolgoročnih strategij.

Poleg varnega nakupa fizičnih plemenitih kovin, opozoril glede ključnih faktorjev pri teh nakupih in nasvetov za ugodno hrambo so poskrbeli za vzpostavitev celotnnih delniških portfeljev, odprtih pri vodilni globalni platformi Interactive broaker, pisano na podjetja. Aktivno upravljanje računov, ki temelji na delitvi dobička, kaže na kredibilnost in usklajenost interesov. Hkrati sem prejel tudi strokovno podporo pri vzpostavitvi kripto portfelja, vključno s hladno hrambo in trezorjem – področja, kjer prej nisem imel dovolj znanja.

Še posebej me je presenetilo, kako pomembno je ne le upravljanje posameznih portfeljev, ampak tudi celovito spremljanje situacije ter sprotno prilagajanje. Njihova 'in-time' obvestila o dokupih, kam, koliko in kdaj resnično vplivajo na donosnost celotnega portfelja.

Izpostaviti moram tudi odlično podporo za davčne napovedi ter možnost spremljanja vseh portfeljev kar prek telefona, kar mi omogoča stalen nadzor nad lastnimi sredstvi. Vse naložbe pa so v celoti likvidne kadarkoli, v vsakem trenutku. Kvartalna srečanja za rebalansiranje in prilagoditve strategij pa zagotavljajo, da so moje investicije sedaj optimalno usmerjene in vedno osvežene. V samo štirih mesecih sodelovanja, od aprila do avgusta, je moj portfelj presegel rast indeksa S&P 500, kar s prejšnjimi svetovalci in skladi nisem nikoli dosegel.

Zelo cenim usklajenost in predanost Špele ter upravljalca, ki skrbita za celoten pregled nad mojim portfeljem.

Toplo priporočam brezplačen posvet z njima vsakemu podjetniku.

N.K.  • podjetnica

Screenshot 2024 09 16 at 22.49.05

Ko sem se začela zavedati pomembnosti investiranja, sem najprej sama raziskovala to področje, vendar sem hitro ugotovila, da potrebujem pomoč strokovnjaka. Tako sem spoznala Špelo Dugar, ki me je navdušila s svojo predanostjo in nenehnim poglobljenim spremljanjem dogajanja na trgih. Sama tega preprosto ne bi zmogla. Špela je izjemno strokovna, vedno pripravljena prisluhniti mojim potrebam in željam ter mi nuditi rešitve, ki so prilagojene moji situaciji. Njena priporočila so vedno jasna, premišljena in temeljijo na globokem razumevanju finančnih trgov in produktov. Hvaležna sem, da sem jo spoznala.

Osebno upravljanje financ prilagojeno vašim finančnim ciljem

NAKUP PLEMENITIH KOVIN

Fizično zlato in srebro

Ste vedeli, da cena zlata za unčo (31.5g) od leta 1970 (po ukinitvi zlatega standarda) zrasla za več kot 5000%? Plemenite kovine predstavljajo zavarovanje na naše premoženje in so nepogrešljiva komponenta vsakega portfelja. Svetovna ponudba zlata znaša le dobra 2% letno, za razliko od papirnega denarja, ki se ga lahko ustvarja neomejeno.

Nakupna, prodajna cena, provizije, stroški hrambe, zavarovanje in revizija blaga ter certifikat good delivery, je le nekaj ključnih faktorjev pri nakupu plemenitih kovin. Dovolite mi, da vam pri tem svetujem in usmerim, da bo vaš nakup kvaliteten in varen, vaš spanec pa miren.

Storitve
Zlato in srebro 2
Screenshot 2023 05 27 at 23.18.15 e1685222330863
delnice etfi
GENERALNI DELNIŠKI TRGI

Delnice in ETF skladi

Ste vedeli, da lahko danes z nekaj kliki odprete svoj borzni račun? Ključno pri sestavi portfelja pa je dobra razpršenost med različne naložbene sektorje, strategija rebalansiranja portfelja in seveda izbira pravih ETFov in delnic, ki odgovarjajo vaši naklonjenosti k tveganju in poznavanju sektorja.

Pri izboru ETFov je ključno, da izbiramo med ETFi, ki imajo najboljše razmerje med stroški, likvidnostjo in strukturo posameznih naložb. Zelo pomemben je tudi davčni vidik, vključno z oddajo letnih poročil FURSu.

Storitve
KRIPTO PORTFELJ

Kriptovalute, Launchpadi in DEFI

Zagotovo ni primeren za vsakega vlagatelja, res pa je, da je digitalizacija denarja pred vrati. V zadnjem času smo priča izjemnemu razvoju blockchain tehnologije, uporabnih aplikacij, ki temeljijo na tej tehnologiji, razvoju digitalnega denarja ter kripto denarnic in samo vprašanje časa je, kdaj bomo prisiljeni pričeti uporabljati digitalno indentiteto. Prvi posvojitelji te tehnologij pa samo s testiranjem ekosistemov lahko prejmejo denarne nagrade pri participaciji (t.i. airdropi).

Kripto portfelj vsekakor zahteva bolj aktivno upravljanje, ni pa misija nemogoče in s pravo strategijo in pravilm pristopom ter obvladovanjem tveganja (risk managmentom) lahko doda zares dober pospešek na poti do naših zastavljenih ciljev.

Storitve
kriptovalute
zavarovanja
ZAVAROVALNE POLICE

Pregled in revidenca

Ste kdaj prebrali drobni tisk vaših zavarovalnih polic? Veste čemu vse ste zavarovani in kaj pomenijo izključitve na vaši zavarovalni polici? Ste prepričani, da zavarovanje pokriva vaše potrebe, ali ste zavarovani le zato, ker so vsi?

Vsekakor so zavarovanja nepogrešljiv del našega vsakdanjika, pomembno pa je, da prepoznamo njihovo kvaliteto, kaj nam nudijo in česa ne. Le na ta način ste tako vi kot tudi zavarovalnica na drugi strani v obojestranskem koristnem odnosu in veste, kaj pričakovati v primeru neljubega dogodka. Sem mag. kvantitativnih financ in aktuarstva, z večletnimi izkušnjami dela kot samostojni aktuar, imam poglobljeno znanje sestave vseh vrst zavarovalnih polic in vam lahko neodvisno svetujem v skladu z vašim potrebami.

Storitve