Izdelava finančnega načrta

Individualni finančni načrt zajema:

• pregled zavarovalnih polic
• neodvisno svetovanje na področju ključnih naložbenih razredov, kot so plemenite kovine, delniški trgi kot tudi kripto trgi
• vzdrževanje razpršitve med različnimi naložbenimi razredi prilagojeno vaši naklonjenosti do tveganj in razmeram na trgih
• kot tudi oblikovanje in nadgrajevanje strategije za dolgoročno uspešno samostojno upravljanje tako pasivnih kot aktivno upravljanih strategij. 

V okviru finančnega načrta vam je na voljo tudi omejeno število telefonskih ali zoom klicev. Po preteku vsakega leta naredimo letni pregled vseh portfeljev in vam pomagam pri rebalansiranju in osvežitvi strategij.

Plemenite kovine

Pri posvetu glede plemenitih kovin (predvsem zlata in srebra), se sprehodimo skozi vse ključne dejavnike, ki so pomembni pri samem nakupu: priznana kovnica, good delivery certifikat, serijska številka in račun, ki je zelo pomemben pri prodaji. Optimiziramo nakup posameznih enot tako, da je stroškovno najbolj učinkovito in hkrati tudi optimalno glede postopne prodaje kasneje. Sprehodimo se skozi vse alternative glede hrambe in zavarovanja, ter davčne optimizacije. 

Pasivni portfelj

Pri individualnem finančnem načrtu vam nudim podporo pri odprtju borznega računa preko Interactive Brokers platforme in pomagam v procesu sestave optimalnega dolgoročnega pasivnega portfelja. 

Ključno pri sestavi pasivnega portfelja je poleg primerne razpršenosti med različne ETF sklade, ki imajo najboljše razmerje med likvidnostjo in stroški, tudi struktura naložb znotraj posameznih ETFov. Pomembno je tudi poznati razliko ali gre za akumulativni ETF ali ETF, ki reinvestira in kakšen davčni vidik ima omenjena lastnost na portfelj.  

Seveda pa je za vse investitorje pomemben datum 28.2., ko je potrebno oddati letno poročilo kapitalskih dobičkov in dividend ter izvedenih finančnih instrumentov. Pri vsem tem sem vam v pomoč in podporo, hkrati pa vam za oddajo davčnih napovedi, ni potrebno skrbeti, saj zato poskrbijo ponudniki borznih storitev, vaša naloga je le elektronska oddaja xml datotek, ki jih pravočasno vsako leto dobite po elektronski pošti.

Kripto portfelj

Pomagamo vam tudi pri vzpostavitvi primernega kripto portfelja, poskrbimo za kibernetsko varnost, primerno hladno hrambo za zaščito pred sistemskim tveganjem ter vas vpeljemo v strategijo upravljanja glede na to, kakšen tip investitorja ste, bolj pasiven ali aktiven. 

Velika večina se kripto trga ne dotakne, zaradi visoke volatilnosti in posledično strahom pred izgubami. Sama pa na kripto trge gledam povsem drugače, kajti tukaj se pokaže, ali je investitor prišel na trg z vnaprej pripravljeno strategijo in ima zadaj načrt in ne reagira čustveno. Ravno zaradi visoke volatilnosti, je tukaj najbolj pomembna strategija, kajti s pravo strategijo in pravilnim pristopom ter obvladovanjem tveganj (risk managmentom) lahko kripto portfelj doda zares dober pospešek na poti do naših zastavljenih ciljev.